当前，伴随互(hu)联网(wang)技术的发(fa)(fa)(fa)展(zhan)和日益(yi)普(pu)及(ji)，电(dian)(dian)信网(wang)络新(xin)型违法犯(fan)罪呈(cheng)多发(fa)(fa)(fa)高发(fa)(fa)(fa)态势(shi)。其中投资者群体就是(shi)诈骗的主要目标群体之一。2020年，全省投资理财类电(dian)(dian)诈案(an)件(jian)发(fa)(fa)(fa)案(an)量占全部电(dian)(dian)诈案(an)件(jian)的10%，损失金额占22.79%。
案例(li)一（受(shou)害(hai)人身份：老年(nian)人）
2020年7月，股(gu)(gu)民(min)廖某(mou)(mou)某(mou)(mou)（男(nan)，76岁）在(zai)网(wang)上看到(dao)网(wang)友“林(lin)森望(wang)”发(fa)的(de)免(mian)费股(gu)(gu)市培训班信(xin)息后，主(zhu)动(dong)加了(le)微信(xin)，“林(lin)森望(wang)”便将其(qi)拉(la)入了(le)一(yi)个股(gu)(gu)票(piao)交流群，群里(li)定时发(fa)送一(yi)些(xie)分析股(gu)(gu)票(piao)和(he)股(gu)(gu)指(zhi)的(de)课程，期(qi)间不断有人发(fa)出在(zai)“CBS财富”APP上炒股(gu)(gu)票(piao)、股(gu)(gu)指(zhi)赚钱(qian)的(de)截图(tu)，廖某(mou)(mou)某(mou)(mou)有所心动(dong)，便下载了(le)“CBS财富”APP，注册账户陆续投资403.3万元后再也无法登(deng)录该APP，廖某(mou)(mou)某(mou)(mou)遂发(fa)现被骗。
案例(li)二（受(shou)害(hai)人身份：医(yi)疗(liao)投资企业主）
2020年2月，投(tou)资(zi)(zi)者邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)（女，46岁）在腾讯(xun)网(wang)页上(shang)看到一(yi)篇炒股文章(zhang)写的(de)很好，就主(zhu)动添(tian)加(jia)了网(wang)页上(shang)炒股导(dao)师(shi)的(de)微(wei)(wei)信(xin)，随后(hou)(hou)导(dao)师(shi)把邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)拉进一(yi)个(ge)名(ming)叫“股市(shi)爱国会”的(de)微(wei)(wei)信(xin)群。群里(li)每天有导(dao)师(shi)直播指导(dao)购买(mai)(mai)股票，邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)按导(dao)师(shi)推荐购买(mai)(mai)股票赚了7万多元(yuan)(yuan)，于(yu)是(shi)(shi)对导(dao)师(shi)产生(sheng)(sheng)了信(xin)任(ren)。后(hou)(hou)导(dao)师(shi)以购买(mai)(mai)伦敦(dun)金股票重组资(zi)(zi)金盘为由，招募群里(li)会员认缴出资(zi)(zi)，并提供了一(yi)个(ge)网(wang)址让大(da)家(jia)(jia)下载后(hou)(hou)注(zhu)册(ce)(ce)账(zhang)号，邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)看大(da)家(jia)(jia)都在下载注(zhu)册(ce)(ce)就跟着注(zhu)册(ce)(ce)了账(zhang)户(hu)。之后(hou)(hou)导(dao)师(shi)以建仓、拉仓等名(ming)义指挥(hui)大(da)家(jia)(jia)投(tou)资(zi)(zi)，由于(yu)之前(qian)已对导(dao)师(shi)产生(sheng)(sheng)信(xin)任(ren)，加(jia)之大(da)家(jia)(jia)都在投(tou)资(zi)(zi)，邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)便没有怀疑(yi)，陆续(xu)追(zhui)加(jia)投(tou)资(zi)(zi)到了450万元(yuan)(yuan)。后(hou)(hou)来邱(qiu)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(mou)(mou)发(fa)(fa)现网(wang)上(shang)有揭露(lu)炒伦敦(dun)诈骗的(de)文章(zhang)，连忙查(cha)看账(zhang)户(hu)发(fa)(fa)现仅剩60余(yu)万元(yuan)(yuan)，点击提现时显示账(zhang)户(hu)停用，于(yu)是(shi)(shi)发(fa)(fa)现被骗。
案例三（QQ途径被骗）
2019年11月，受害(hai)者蒲某(mou)某(mou)（男(nan)，55岁(sui)）通过浏览炒股网(wang)站加入了(le)(le)一个QQ群(qun)。QQ群(qun)里所有(you)人(ren)都(dou)(dou)在(zai)探讨(tao)投(tou)资(zi)(zi)的(de)(de)事，有(you)一位“老(lao)师(shi)”介绍了(le)(le)一个叫“联彩”的(de)(de)投(tou)资(zi)(zi)软件(jian)并发(fa)送(song)了(le)(le)下载链接(jie)，然(ran)后指挥群(qun)成员在(zai)该(gai)(gai)软件(jian)上进行投(tou)资(zi)(zi)。蒲某(mou)某(mou)看很多人(ren)跟着(zhe)老(lao)师(shi)的(de)(de)指引都(dou)(dou)赚了(le)(le)钱，就跟着(zhe)下载该(gai)(gai)软件(jian)进行投(tou)资(zi)(zi)，买什(shen)么(me)，怎(zen)么(me)买，都(dou)(dou)按照“老(lao)师(shi)”的(de)(de)指示(shi)进行操作。到2020年2月底，蒲某(mou)某(mou)共投(tou)资(zi)(zi)214万(wan)元(yuan)，按照“老(lao)师(shi)”的(de)(de)指示(shi)操作亏损了(le)(le)90余(yu)万(wan)元(yuan)，当他想(xiang)将账(zhang)户剩余(yu)的(de)(de)117万(wan)元(yuan)提现(xian)时，客(ke)服称该(gai)(gai)账(zhang)户涉(she)嫌洗钱犯罪被冻结，此(ci)时QQ群(qun)、“老(lao)师(shi)”都(dou)(dou)已(yi)联系不(bu)上，蒲某(mou)某(mou)才意(yi)识到自己被骗。
案(an)例四（抖音途径被骗）
2020年7月，投(tou)资(zi)者倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)（女，39岁）通过抖音认识了(le)(le)“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”，闲聊时(shi)“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”问倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)想不想投(tou)资(zi)理财赚钱，最开始(shi)倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)并不相(xiang)信，但“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”还是推荐了(le)(le)一(yi)个叫“新生投(tou)资(zi)”的(de)(de)平(ping)台(tai)说可以小(xiao)额投(tou)资(zi)试一(yi)下(xia)(xia)，如果赔(pei)钱了(le)(le)算他(ta)的(de)(de)。倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)抱着试一(yi)试的(de)(de)心态(tai)点击(ji)链接进入(ru)了(le)(le)平(ping)台(tai)，随后(hou)在“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”指(zhi)导下(xia)(xia)进行(xing)了(le)(le)几轮小(xiao)额投(tou)资(zi)，赚取了(le)(le)5000多元，本(ben)金(jin)和收益(yi)均能提现，倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)逐渐对“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”产生了(le)(le)信任。之后(hou)，在“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”指(zhi)引下(xia)(xia)倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)陆(lu)续(xu)投(tou)入(ru)100万，“陈(chen)(chen)浩(hao)(hao)(hao)”称要提现需要缴纳70万保证金(jin)，倪(ni)(ni)某(mou)某(mou)感觉(jue)被骗随即报案。共计被骗人民币988946元。
案例五（网络广告途径被骗）
2020年(nian)2月，股民(min)陆某(mou)某(mou)（男，51岁），在(zai)上网时手机界面(mian)弹出了一(yi)(yi)个叫“华瀛金融(rong)”的(de)(de)投资(zi)理财(cai)平(ping)(ping)台广告，其(qi)(qi)点击后(hou)就进入(ru)到了平(ping)(ping)台界面(mian)，后(hou)在(zai)该平(ping)(ping)台输(shu)入(ru)了姓名、手机号(hao)、银行卡(ka)号(hao)、身份证号(hao)等信息后(hou)完成(cheng)(cheng)了实(shi)名注册(ce)。陆某(mou)某(mou)注册(ce)好后(hou)选定了一(yi)(yi)支(zhi)马来西亚(ya)期货指数的(de)(de)新手项(xiang)目投资(zi)了1900元(yuan)(yuan)，投资(zi)一(yi)(yi)天后(hou)就可提(ti)现。随后(hou)，陆某(mou)某(mou)又(you)购(gou)买(mai)了另一(yi)(yi)支(zhi)股票，投资(zi)金额13655元(yuan)(yuan)，投资(zi)后(hou)平(ping)(ping)台提(ti)示没有购(gou)买(mai)成(cheng)(cheng)功，其(qi)(qi)便联(lian)系客(ke)服(fu)，客(ke)服(fu)称(cheng)要(yao)定额投资(zi)5股（48500元(yuan)(yuan)）才算购(gou)买(mai)成(cheng)(cheng)功，其(qi)(qi)按(an)照(zhao)客(ke)服(fu)要(yao)求(qiu)(qiu)进行了投资(zi)，但客(ke)服(fu)仍然(ran)称(cheng)没有达(da)到购(gou)买(mai)要(yao)求(qiu)(qiu)，要(yao)继(ji)续购(gou)买(mai)，陆某(mou)某(mou)按(an)照(zhao)客(ke)服(fu)要(yao)求(qiu)(qiu)又(you)投资(zi)了17万余元(yuan)(yuan)，还是无法提(ti)现，客(ke)服(fu)又(you)称(cheng)升级成(cheng)(cheng)VIP会员(yuan)才能提(ti)现，其(qi)(qi)再(zai)次充值(zhi)10万，客(ke)服(fu)又(you)要(yao)求(qiu)(qiu)其(qi)(qi)做(zuo)VIP会员(yuan)项(xiang)目，再(zai)充值(zhi)20万余元(yuan)(yuan)，陆某(mou)某(mou)发现被骗(pian)遂报警。共计被骗(pian)人(ren)民(min)币27.4万元(yuan)(yuan)。
案例六（受害人(ren)身份：政府单位人(ren)员）
2020年6月，股民陈(chen)某(mou)某(mou)（男，44岁）接到(dao)一条(tiao)陌生短信(xin)，点击短信(xin)链(lian)接后(hou)其(qi)下载(zai)了(le)(le)(le)一个(ge)叫(jiao)“华游投(tou)资”的(de)APP。看到(dao)该APP上显示投(tou)资日利润达百分(fen)之(zhi)三十六(liu)，并且(qie)可以当日提现，陈(chen)某(mou)某(mou)便(bian)注册了(le)(le)(le)账(zhang)户(hu)，并充(chong)(chong)值(zhi)5000元(yuan)(yuan)和15000元(yuan)(yuan)分(fen)别投(tou)资了(le)(le)(le)两个(ge)期(qi)货(huo)项(xiang)目。后(hou)客(ke)服(fu)称其(qi)没有按照规范操作，需要再(zai)(zai)充(chong)(chong)值(zhi)3万元(yuan)(yuan)才能正常使用，否则账(zhang)户(hu)将被(bei)冻结，陈(chen)某(mou)某(mou)便(bian)充(chong)(chong)值(zhi)了(le)(le)(le)3万元(yuan)(yuan)。接着(zhe)客(ke)服(fu)又(you)声称其(qi)卡(ka)号填错了(le)(le)(le)，需要再(zai)(zai)充(chong)(chong)10万元(yuan)(yuan)升为VIP客(ke)户(hu)才能提现，充(chong)(chong)值(zhi)10万元(yuan)(yuan)后(hou)，客(ke)服(fu)又(you)以其(qi)操作违(wei)规为由要求其(qi)再(zai)(zai)充(chong)(chong)值(zhi)30万，升级为VIP2才能提现，陈(chen)某(mou)某(mou)感觉不对(dui)，发现被(bei)骗(pian)后(hou)遂报警。
案例七(qi)（受害(hai)人身(shen)份(fen)：家(jia)庭妇女）
2020年11月，一名微信名叫“黄(huang)利华(hua)”的人通过学生(sheng)家长微信群(qun)添加了(le)受(shou)害人胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)（女，46岁）微信，后(hou)“黄(huang)利华(hua)”主(zhu)动与胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)联系拉(la)(la)近(jin)关系，并(bing)引导其(qi)(qi)下载“天链(lian)汇”投(tou)资(zi)理(li)财APP注册会员，再将其(qi)(qi)拉(la)(la)入会员群(qun)，引导胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)在该APP先进行小额投(tou)资(zi)。胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)先投(tou)入5000元试水成功后(hou)，胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)分(fen)别拿出8万元、10万元在“天链(lian)汇”投(tou)资(zi)理(li)财APP里进行投(tou)资(zi)，均获得了(le)收益(yi)回(hui)报，后(hou)“黄(huang)利华(hua)”要求进一步(bu)扩大投(tou)资(zi)，胡某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)分(fen)多笔共投(tou)入53万余(yu)元后(hou)，该平(ping)台不(bu)能提现，胡某(mou)(mou)(mou)发现被骗后(hou)报警(jing)。
案例(li)八（受(shou)害(hai)人身份(fen)：企业(ye)员工）
2020年12月，受害人(ren)姚(yao)某(mou)(女，51岁)的微信好友向其推荐了(le)一款“HY环(huan)亚(ya)”的APP网络平台(tai)(tai)，该平台(tai)(tai)显示可以(yi)炒比(bi)特币(bi)和各种外汇(hui)，从而获取(qu)利润。12月以(yi)来，姚(yao)某(mou)陆续(xu)向“HY环(huan)亚(ya)”APP平台(tai)(tai)充钱，先后转(zhuan)账(zhang)共12次，共计转(zhuan)账(zhang)1665000元。之后，姚(yao)某(mou)发(fa)现无法(fa)登录(lu)“HY环(huan)亚(ya)”APP平台(tai)(tai)，感(gan)觉(jue)被骗后马上报(bao)警。
案例(li)九（受害人(ren)身份：老师）
2020年5月(yue)，受害(hai)人金(jin)某(mou)某(mou)（男，34岁）通(tong)(tong)过(guo)(guo)“世纪(ji)佳缘”网站认识一(yi)(yi)名“女(nv)(nv)(nv)网友”，通(tong)(tong)过(guo)(guo)微(wei)信聊天(tian)了(le)(le)(le)解到(dao)该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)在IT企业工(gong)作(zuo)。后该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)以到(dao)上海(hai)出(chu)差工(gong)作(zuo)忙为由，让其帮忙打(da)理(li)“比特币”账(zhang)(zhang)户，作(zuo)为酬谢(xie)让金(jin)某(mou)某(mou)也开一(yi)(yi)个账(zhang)(zhang)户和她(ta)(ta)一(yi)(yi)起(qi)赚(zhuan)钱(qian)(qian)(qian)，该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)称她(ta)(ta)掌握了(le)(le)(le)操(cao)(cao)作(zuo)技巧(qiao)，只要(yao)(yao)(yao)按她(ta)(ta)说的买涨或者买跌就(jiu)能赚(zhuan)钱(qian)(qian)(qian)。金(jin)某(mou)某(mou)帮该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)操(cao)(cao)作(zuo)了(le)(le)(le)几天(tian)账(zhang)(zhang)户后就(jiu)赚(zhuan)到(dao)了(le)(le)(le)20多万（该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)发送(song)了(le)(le)(le)收款截(jie)图），其发现(xian)(xian)确实赚(zhuan)钱(qian)(qian)(qian)后也开通(tong)(tong)了(le)(le)(le)投(tou)(tou)资(zi)(zi)账(zhang)(zhang)户，并按照该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)指示进行(xing)投(tou)(tou)资(zi)(zi)操(cao)(cao)作(zuo)，前面几次小额投(tou)(tou)资(zi)(zi)都提现(xian)(xian)成功，后面金(jin)某(mou)某(mou)就(jiu)加(jia)大了(le)(le)(le)投(tou)(tou)资(zi)(zi)额度，直(zhi)接一(yi)(yi)次性投(tou)(tou)资(zi)(zi)100万，账(zhang)(zhang)户中显示赚(zhuan)钱(qian)(qian)(qian)了(le)(le)(le)，但该(gai)女(nv)(nv)(nv)子(zi)称他(ta)们的行(xing)为被公司发现(xian)(xian)了(le)(le)(le)，要(yao)(yao)(yao)求其近期不要(yao)(yao)(yao)操(cao)(cao)作(zuo)平台，并删(shan)除所有的微(wei)信聊天(tian)记录、通(tong)(tong)讯(xun)录，过(guo)(guo)段时间后再登录提现(xian)(xian)，金(jin)某(mou)某(mou)按照她(ta)(ta)的要(yao)(yao)(yao)求进行(xing)了(le)(le)(le)操(cao)(cao)作(zuo)。几天(tian)后，该(gai)平台已无法登录，金(jin)某(mou)某(mou)便发现(xian)(xian)自己被骗。
案(an)例十(shi)（受害人身份(fen)：自由职业者(zhe)）
2020年8月，受害人吴(wu)(wu)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)(女，46岁)通(tong)过陌陌认(ren)识(shi)了一个男(nan)子，并(bing)加了对(dui)方的QQ、微(wei)信。吴(wu)(wu)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)与对(dui)方认(ren)识(shi)了四五天(tian)后(hou)，对(dui)方称要带她(ta)网(wang)上理财赚钱，之后(hou)，对(dui)方发(fa)过来一个链接，点进去是一个叫“上海陆(lu)家嘴国际金融(rong)资产”的网(wang)页。在上面注册并(bing)输(shu)入了银(yin)行卡和(he)手机号码之后(hou)，对(dui)方就让(rang)她(ta)选择投资项目，向账户内转账。期间，吴(wu)(wu)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)陆(lu)续几次投资共计1069090元人民(min)币(bi)。直至(zhi)2020年9月，吴(wu)(wu)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)发(fa)现该网(wang)页无(wu)法提现联系客服，对(dui)方称级别不(bu)够让(rang)她(ta)继续充(chong)钱时其意识(shi)到被(bei)骗。加上中间收益的20000元人民(min)币(bi)，吴(wu)(wu)某(mou)(mou)(mou)某(mou)(mou)(mou)共计被(bei)骗995090元人民(min)币(bi)。
编者按：在此类骗局(ju)中，诈(zha)骗分子通(tong)过(guo)网(wang)(wang)络(luo)恋爱交友、发送木(mu)马链(lian)接、虚假(jia)短(duan)信及广告等(deng)方(fang)(fang)式，与受(shou)害(hai)人(ren)建立沟通(tong)渠道，以(yi)包(bao)装(zhuang)身份(fen)、高额(e)(e)回报(bao)等(deng)对(dui)受(shou)害(hai)人(ren)进行(xing)诱惑，在通(tong)过(guo)建立虚假(jia)投资(zi)群、引(yin)诱受(shou)害(hai)人(ren)在虚假(jia)网(wang)(wang)站、APP、平台等(deng)进行(xing)小额(e)(e)交易(yi)试水等(deng)方(fang)(fang)式，骗取(qu)信任，再做(zuo)局(ju)拉高投资(zi)金(jin)(jin)额(e)(e)，当受(shou)害(hai)人(ren)要求提现时以(yi)交纳(na)保证金(jin)(jin)、账户异常、资(zi)金(jin)(jin)验证、刷流(liu)水等(deng)为由对(dui)受(shou)害(hai)人(ren)实施连环(huan)骗。诈(zha)骗成功(gong)后还继续引(yin)导受(shou)害(hai)人(ren)删除手机内(nei)相关信息(xi)给(ji)公安(an)机关侦查破案制造障碍(ai)，从而逃(tao)避打(da)击。警方(fang)(fang)提示(shi)：投资(zi)理财要到银行(xing)、国家登记(ji)备案的证券公司等(deng)正规途径进行(xing)，通(tong)过(guo)社(she)交平台、短(duan)信链(lian)接、网(wang)(wang)络(luo)广告等(deng)途径获取(qu)的投资(zi)平台信息(xi)均不可靠(kao)，贪图(tu)高额(e)(e)回报(bao)，最终会血本无归！
